こんにちは、こたろーです。
投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。
投資信託については、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）
- iFreeレバレッジ NASDAQ100
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
この記事では、4つのうちの1つ、「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（愛称：USA360）」の今週の状況について書きます。
【USA360】わたしの運用状況
現在の評価額・損益
評価額の推移
- 評価額 ：6,500,698円
- 元 本 ：6,021,000円
- 評価損益：479,698円
評価損益の推移
- 前週比：＋165,568円
- 年初来：−956,198円（−12.82%）
- 全期間：＋479,698円（＋7.96%）
今週の振り返り
戻してきています。
楽天VTIの方は既に年初来プラス圏に入っています。本家VTIはまだマイナスですが、円安の影響ですね。
USA360の方も、上げ下げを繰り返しながらも一時含み損になりかけた状態からは良くなってきてます。
利上げはこれからですし、まだまだ年初からの落ち込みを跳ね返すのは難しい展開が続くと思われます。
これまでの運用状況
USA360週次報告
月次運用報告
【USA360】わたしの投資方針
USA360の積立
2019年11月26日からUSA360の積立を開始しました。
積立を開始してから、855日が経過しました。
積立設定
毎日積立が好きなので「毎日2,000円」の積立設定をSBI証券で行いました。1年間の営業日は240日〜250日程度ですので、この設定でおおよそ年間50万円の積立です。
元本は積立を止めても構わないくらい前倒しできています。積立額は減らしていましたが、現在は一時的に2,000円に戻しています。
楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）とは
資金の90%を米国株式、残りの10%を米国債券へ投資するバランス型ファンドです。ただし債券部分は27倍（270%）レバレッジをかける「レバレッジバランス型」の投資信託です。結果的に株式：債券＝１：３の割合で保有することになります。
米国株式部分はレバレッジ無しでバンガード社のETF「VTI」を90%、残りの米国債券が270%、トータルで360%（3.6倍）のレバレッジをかけた投資となり、「USA360」という愛称の由来となっています。
レバレッジ、というと怖いイメージがあるかもしれませんが、わたしは良いファンドだと考えました。VTIを保有するだけでも充分な資産形成になるのに、同じ投資額でVTIを9割とその3倍相当の米国債券を保有できるポートフォリオ、なかなか魅力的だと感じています。
資産形成プラン
USA360は楽天VTIと合わせてダブル・コアで運用していましたが、実は方針転換をしようかと悩んでいるところです。
USA360は撤退／縮小を検討中です。保有額を減らしてサテライト化する案を考えています。
【USA360】積立投資の進捗状況
想定パフォーマンス
積立額の検討としては、月4万円程度、年間50万円を積み立てて20年間で元本1,000万円とする計画を考えました。20年運用して2,500万円くらいまで育つと嬉しいと考えています。
楽天証券さんのバック・テストを見てそう期待していましたが、最近のパフォーマンスを見るとどうかな、という印象です。
まぁ、20年〜30年という長期で見ないと意味ないのかもしれませんが。
下のグラフと表は、仮に利回り8%で運用できた場合の複利計算のシミュレーション（皮算用）です。
8%とはいかなくても、VTIと同等で、かつ、変動が少ない運用が実現できればファンドの狙い通りと思うのですが、最近はかなり下落がきついですね。
進捗状況
- 元本の積立は前倒し。最終目標（元本1,000万円）の60.2%を購入済み、2030年の計画値をクリア。
- 積立を継続中（仮にいま積立を止めても20年後の目標評価額には到達する想定）。
- 現在の評価額は最終目標（2,500万円）の26.0%、2026年の計画値をクリア。
進捗表
| 年 | 元本 | 評価額試算 (利回り8%) | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 2019 | ¥500,000 | ¥540,000 | 8.00% |
| 2020 | ¥1,000,000 | ¥1,123,200 | 12.32% |
| 2021 | ¥1,500,000 | ¥1,753,056 | 16.87% |
| 2022 | ¥2,000,000 | ¥2,433,300 | 21.67% |
| 2023 | ¥2,500,000 | ¥3,167,965 | 26.72% |
| 2024 | ¥3,000,000 | ¥3,961,402 | 32.05% |
| 2025 | ¥3,500,000 | ¥4,818,314 | 37.67% |
| 2026 | ¥4,000,000 | ¥5,743,779 | 43.59% |
| 2027 | ¥4,500,000 | ¥6,743,281 | 49.85% |
| 2028 | ¥5,000,000 | ¥7,822,744 | 56.45% |
| 2029 | ¥5,500,000 | ¥8,988,563 | 63.43% |
| 2030 | ¥6,000,000 | ¥10,247,648 | 70.79% |
| 2031 | ¥6,500,000 | ¥11,607,460 | 78.58% |
| 2032 | ¥7,000,000 | ¥13,076,057 | 86.80% |
| 2033 | ¥7,500,000 | ¥14,662,142 | 95.50% |
| 2034 | ¥8,000,000 | ¥16,375,113 | 104.69% |
| 2035 | ¥8,500,000 | ¥18,225,122 | 114.41% |
| 2036 | ¥9,000,000 | ¥20,223,132 | 124.70% |
| 2037 | ¥9,500,000 | ¥22,380,982 | 135.59% |
| 2038 | ¥10,000,000 | ¥24,711,461 | 147.11% |
進捗グラフ
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