【投資信託の積立で資産形成】《575日目》USA360（楽天・米国レバレッジバランス・ファンド）の運用状況

こんにちは、こたろーです。

投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。

投資信託については、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。

積立中の投資信託

この記事では、4つのうちの1つ、楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（愛称：USA360）の今週の状況について書きます。

楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）とは

米国株式を90%、残りの10%を米国債券とするバランス型ファンドです。ただし債券部分は27倍（270%）レバレッジをかける「レバレッジバランス型」の投資信託です。結果的に株式：債券＝１：３の割合で保有することになります。

米国株式部分はレバレッジ無しでバンガード社のETF「VTI」を90%、残りの米国債券が270%、トータルで360%（3.6倍）のレバレッジをかけた投資となり、「USA360」という愛称の由来となっています。

レバレッジ、というと怖いイメージがあるかもしれませんが、わたしは良いファンドだと考えました。VTIを保有するだけでも充分な資産形成になるのに、同じ投資額でVTIを9割とその3倍相当の米国債券を保有できるポートフォリオ、なかなか魅力的だと感じています。

USA360は、わたしの資産形成プランの中では「コア」の位置付けです。楽天VTIと合わせてダブル・コアで運用しています。

詳しくは、こちらの記事でわたしの資産運用の全体プランを書いています。

2019年11月26日からUSA360の積立を開始しました。

積立額の検討としては、月4万円程度、年間50万円を積み立てて20年で元本1,000万円とする計画で考えました。20年運用して2,500万円くらいまで育つと嬉しいと考えています。

下表は仮に利回り8%で運用できた場合の複利計算のシミュレーション（皮算用）です。高望みかもしれませんが、これくらいのパフォーマンスを期待しています。

年	元本	評価額試算 (利回り8%)	評価損益率
2019	¥500,000	¥540,000	8.00%
2020	¥1,000,000	¥1,123,200	12.32%
2021	¥1,500,000	¥1,753,056	16.87%
2022	¥2,000,000	¥2,433,300	21.67%
2023	¥2,500,000	¥3,167,965	26.72%
2024	¥3,000,000	¥3,961,402	32.05%
2025	¥3,500,000	¥4,818,314	37.67%
2026	¥4,000,000	¥5,743,779	43.59%
2027	¥4,500,000	¥6,743,281	49.85%
2028	¥5,000,000	¥7,822,744	56.45%
2029	¥5,500,000	¥8,988,563	63.43%
2030	¥6,000,000	¥10,247,648	70.79%
2031	¥6,500,000	¥11,607,460	78.58%
2032	¥7,000,000	¥13,076,057	86.80%
2033	¥7,500,000	¥14,662,142	95.50%
2034	¥8,000,000	¥16,375,113	104.69%
2035	¥8,500,000	¥18,225,122	114.41%
2036	¥9,000,000	¥20,223,132	124.70%
2037	¥9,500,000	¥22,380,982	135.59%
2038	¥10,000,000	¥24,711,461	147.11%

毎日積立が好きなので「毎日2,000円」の積立設定をSBI証券で行いました。

積立額は時期により変動しているのですが、詳細は割愛します。

積立を開始してから、575日が経過しました。

現在の元本（買付額）は、3,351,000円です。

初期や途中で積立増額しており、当初計画よりペースアップして前倒し購入しています。

年50万円ペースだったら6年間かけて積み立てる金額を、1年半程度で購入していることになります。

評価額は4,136,750円で、評価損益は+785,750円（+23.44%）です。