【つみたてNISAで資産形成】S&P500《2年＋329日目》「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」の運用状況

こんにちは、こたろーです。

投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。

投資信託については、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。

積立中の投資信託

この記事では、4つのうちの1つ、「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」の今週の状況について書きます。このファンドはつみたてNISA口座で運用しています。

eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）とは

S&P500指数に連動する運用を行うファンドで、米国大型株500社への分散投資を可能にする投資信託です。

つみたてNISA口座で運用しています。

詳しくは、こちらの記事でわたしの資産運用の全体プランを書いています。

つみたてNISA口座を開設し、2019年8月からSlim S&P500の積立を開始しました。

積立額の検討としては、つみたてNISAですから上限が年間40万円と決まっています。20年間で元本800万円です。目安として、20年運用して1,600万円くらいまで育つと嬉しいと考えています。

下のグラフと表は、仮に利回り6%で運用できた場合の複利計算のシミュレーション（皮算用）です。

年	元本	評価額試算 (利回り6%)	評価損益率
2019	¥400,000	¥424,000	6.00%
2020	¥800,000	¥873,440	9.18%
2021	¥1,200,000	¥1,349,846	12.49%
2022	¥1,600,000	¥1,854,837	15.93%
2023	¥2,000,000	¥2,390,127	19.51%
2024	¥2,400,000	¥2,957,535	23.23%
2025	¥2,800,000	¥3,558,987	27.11%
2026	¥3,200,000	¥4,196,526	31.14%
2027	¥3,600,000	¥4,872,318	35.34%
2028	¥4,000,000	¥5,588,657	39.72%
2029	¥4,400,000	¥6,347,976	44.27%
2030	¥4,800,000	¥7,152,855	49.02%
2031	¥5,200,000	¥8,006,026	53.96%
2032	¥5,600,000	¥8,910,388	59.11%
2033	¥6,000,000	¥9,869,011	64.48%
2034	¥6,400,000	¥10,885,152	70.08%
2035	¥6,800,000	¥11,962,261	75.92%
2036	¥7,200,000	¥13,103,997	82.00%
2037	¥7,600,000	¥14,314,236	88.35%
2038	¥8,000,000	¥15,597,091	94.96%

もし1,600万円まで育ってくれたとしたら、元本800万円に対して利益800万円です。通常ですと税金で160万円ほど引かれ1,440万円となってしまいますが、つみたてNISAですと利益800万円は非課税となり1,600万円が手元に残る計算です。素晴らしい制度です。

実際には20年目に一括売却ではなく、1年毎に売却し20年かけて取り崩していく想定です。

取り崩し中の20年間も保有残高分は運用が続きますので、購入20年＋売却20年のトータル40年間で考えると、試算では2,500万円程度の資産を築くことができる計算です。この場合の非課税額は340万円です。

つみたてNISA口座は松井証券で開設しました。

年間40万円の積立を行なっています。

積立を開始してから、2年と329日が経過しました。

現在の元本（買付額）は、1,199,000円です。

毎月定額にはこだわらず、前倒しして購入しています。

今年の上限40万円まであと1,000円分の枠が残ってますが、積立設定を細かく設定し直すのが面倒なので、12月に定期積立で1,000円購入する予定です。

現在の評価額は、1,813,516円です。（前週比：＋24,351円）

評価損益は614,516円で、前週から23,351円の増加です。

【eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）】評価損益

運用3年目の現在、前述の目標金額（シミュレーション）を上回る形で運用できています。

特に今年は、年末に達成したい金額を6月時点で超えていますので、好調な年と言えます。あと少しで来年末の目標額に届いてしまいそうです。