こんにちは、こたろーです。
投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。
投資信託については、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。
積立中の投資信託
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）
- iFreeレバレッジ NASDAQ100
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
この記事では、4つのうちの1つ、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の今週の状況について書きます。このファンドはつみたてNISA口座で運用しています。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）とは
S&P500指数に連動する運用を行うファンドで、米国大型株500社への分散投資を可能にする投資信託です。
わたしのSlim S&P500運用状況
つみたてNISA口座で運用しています。
詳しくは、こちらの記事でわたしの資産運用の全体プランを書いています。
積立状況
2019年8月から、つみたてNISA口座を開設しSlim S&P500の積立を開始しました。
積立額の検討、想定するパフォーマンス（目標額）
積立額の検討としては、つみたてNISAですから上限が年間40万円と決まっています。20年で元本800万円です。20年運用して1,500万円くらいまで育つと嬉しいと考えています。
下表は仮に利回り6%で運用できた場合の複利計算のシミュレーション（皮算用）です。つみたてNISAでは税金引かれずこの金額が丸々残ることになるのが嬉しいですね（このようにうまく増えてくれれば、の話ではありますが…）。
| 年 | 元本 | 評価額試算 (利回り6%) | 評価損益率 |
|---|---|---|---|
| 2019 | ¥400,000 | ¥424,000 | 6.00% |
| 2020 | ¥800,000 | ¥873,440 | 9.18% |
| 2021 | ¥1,200,000 | ¥1,349,846 | 12.49% |
| 2022 | ¥1,600,000 | ¥1,854,837 | 15.93% |
| 2023 | ¥2,000,000 | ¥2,390,127 | 19.51% |
| 2024 | ¥2,400,000 | ¥2,957,535 | 23.23% |
| 2025 | ¥2,800,000 | ¥3,558,987 | 27.11% |
| 2026 | ¥3,200,000 | ¥4,196,526 | 31.14% |
| 2027 | ¥3,600,000 | ¥4,872,318 | 35.34% |
| 2028 | ¥4,000,000 | ¥5,588,657 | 39.72% |
| 2029 | ¥4,400,000 | ¥6,347,976 | 44.27% |
| 2030 | ¥4,800,000 | ¥7,152,855 | 49.02% |
| 2031 | ¥5,200,000 | ¥8,006,026 | 53.96% |
| 2032 | ¥5,600,000 | ¥8,910,388 | 59.11% |
| 2033 | ¥6,000,000 | ¥9,869,011 | 64.48% |
| 2034 | ¥6,400,000 | ¥10,885,152 | 70.08% |
| 2035 | ¥6,800,000 | ¥11,962,261 | 75.92% |
| 2036 | ¥7,200,000 | ¥13,103,997 | 82.00% |
| 2037 | ¥7,600,000 | ¥14,314,236 | 88.35% |
| 2038 | ¥8,000,000 | ¥15,597,091 | 94.96% |
積立設定
つみたてNISA口座は松井証券で開設しました。
年間40万円ぴったりになるよう、毎月33,300円、8月と10月のみ33,500円とする積立設定をしています。
毎月17日に購入する設定にしています（日付は特に意味はありません）。
積立を開始してから、2年と175日が経過しました。
現在の評価額
Slim S&P500の買付額
現在の元本（買付額）は、999,800円です。
Slim S&P500の評価額
評価額は1,374,840円で、評価損益は+375,040円（+37.5%）です。
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