【楽天VTI】投資信託 868日目の運用実績「楽天・全米株式インデックス・ファンド」

こんにちは、こたろーです。

皆さん、投資信託の積み立て、順調ですか？

わたしは今、3種類のファンドを活用して資産形成を進めています。

この記事では、3つのうちの1つ、「楽天・全米株式インデックス・ファンド（通称：楽天VTI）」の今週の状況について書きます。

【楽天VTI】積立投資の運用実績

現在の評価額・損益

評価額の推移

評価損益の推移

今週の振り返り

下落が続いています。

もっと大きく落ち込んでいる印象でしたが、微減といった感じ。円安パワーですね…。

まだまだ乱高下は続くでしょう。5月FOMCも、だんだん近づいてきています。。。

【楽天VTI】積立投資のシミュレーション

わたしの楽天VTI投資方針

積立投資・利回り6.0%のシミュレーション

このグラフは、投資信託の積立投資（複利運用）をした場合のシミュレーションです。

わたしの楽天VTIへの投資は、このシミュレーションをベースに考えています。

もちろん皮算用です。この通りになる保証はありません。

しかし、楽天VTIは、このくらいのパフォーマンスを期待できる投資信託だと考えています。

わたしの楽天VTIの買い方（一括ではなく積立）

年間50万円を積み立てるには、毎月なら40,000円、毎日なら2,000円の積立額でおおよそ50万円です。

わたしは「毎日2,000円」の積立購入を基本にしています。

資金に余裕があるときは一時的に増額したり、逆に元本が前倒しできていて、株価も高めで購入を控えても良さそうだと判断した際は減額したり、調整しています。

（一般的には、このような調整は行わずに、淡々と毎月定額で積み立てるのがベストだと思います）

【進捗】シミュレーションとの比較

2019年12月3日から楽天VTIの積立を開始しました。

進捗グラフ

グラフは、茶色が元本、緑が含み益を表しており、面グラフがシミュレーションの値、棒グラフが実績です。

進捗表

年	元本	評価額試算 (利回り6%)	損益率
2019	¥500,000	¥530,000	6.00%
2020	¥1,000,000	¥1,091,800	9.18%
2021	¥1,500,000	¥1,687,308	12.49%
2022	¥2,000,000	¥2,318,546	15.93%
2023	¥2,500,000	¥2,987,659	19.51%
2024	¥3,000,000	¥3,696,919	23.23%
2025	¥3,500,000	¥4,448,734	27.11%
2026	¥4,000,000	¥5,245,658	31.14%
2027	¥4,500,000	¥6,090,397	35.34%
2028	¥5,000,000	¥6,985,821	39.72%
2029	¥5,500,000	¥7,934,971	44.27%
2030	¥6,000,000	¥8,941,069	49.02%
2031	¥6,500,000	¥10,007,533	53.96%
2032	¥7,000,000	¥11,137,985	59.11%
2033	¥7,500,000	¥12,336,264	64.48%
2034	¥8,000,000	¥13,606,440	70.08%
2035	¥8,500,000	¥14,952,826	75.92%
2036	¥9,000,000	¥16,379,996	82.00%
2037	¥9,500,000	¥17,892,796	88.35%
2038	¥10,000,000	¥19,496,363	94.96%

シミュレーションに対して、大幅に前倒しできている状況です。

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