【楽天VTI】《826日目》「楽天・全米株式インデックス・ファンド」の運用状況

こんにちは、こたろーです。

投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。

わたしは今、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。

この記事では、4つのうちの1つ、「楽天・全米株式インデックス・ファンド（通称：楽天VTI）」の今週の状況について書きます。

【楽天VTI】わたしの運用状況

現在の評価額・損益

評価額の推移

評価損益の推移

今週の振り返り

ウクライナ情勢により不安定な相場が続いています。

原油高が注目されています。

これまでの運用状況

楽天VTI週次報告

月次運用報告

【楽天VTI】わたしの投資方針

楽天VTIの積立

2019年12月3日から楽天VTIの積立を開始しました。

積立を開始してから、826日が経過しました。

積立設定

毎日積立が好きなので「毎日2,000円」の積立設定をSBI証券で行いました。1年間の営業日は240日〜250日程度ですので、この設定でおおよそ年間50万円の積立です。

元本は前倒しできているので、積立設定を「毎日1,000円」に減額していましたが、現在の調整局面で一時的に2,000円に戻しています。

楽天VTI（楽天・全米株式インデックス・ファンド）とは

バンガード社のETF「VTI」を通じて米国株式市場のほぼ全体、約4,000銘柄への分散投資を可能にする投資信託です。

資産形成プラン

楽天VTIは、わたしの資産形成プランの中では「コア」の位置付けです。USA360と合わせてダブル・コアで運用しています。

詳しくは、こちらの記事でわたしの資産運用の全体プランを書いています。

【楽天VTI】積立投資の進捗状況

想定パフォーマンス

積立額の検討としては、月4万円程度、年間50万円を積み立てて20年間で元本1,000万円とする計画を考えました。20年運用して2倍の2,000万円くらいまで育つと嬉しいと考えています。

その通りにはならないと思いますが、基準があったほうが進捗が確認しやすいし、その後の計画見直しもやりやすいので、これを目安にします。

下のグラフは、仮に年利回り6%で運用できた場合の複利計算のシミュレーション（皮算用）です。

もし2,000万円まで育ってくれたとしたら、元本1,000万円に対して利益1,000万円ですから税金で200万円ほど引かれ、手元には1,800万円が残る計算です。1.8倍、充分な投資成果だと思います。

進捗状況

進捗表

年	元本	評価額試算 (利回り6%)	損益率
2019	¥500,000	¥530,000	6.00%
2020	¥1,000,000	¥1,091,800	9.18%
2021	¥1,500,000	¥1,687,308	12.49%
2022	¥2,000,000	¥2,318,546	15.93%
2023	¥2,500,000	¥2,987,659	19.51%
2024	¥3,000,000	¥3,696,919	23.23%
2025	¥3,500,000	¥4,448,734	27.11%
2026	¥4,000,000	¥5,245,658	31.14%
2027	¥4,500,000	¥6,090,397	35.34%
2028	¥5,000,000	¥6,985,821	39.72%
2029	¥5,500,000	¥7,934,971	44.27%
2030	¥6,000,000	¥8,941,069	49.02%
2031	¥6,500,000	¥10,007,533	53.96%
2032	¥7,000,000	¥11,137,985	59.11%
2033	¥7,500,000	¥12,336,264	64.48%
2034	¥8,000,000	¥13,606,440	70.08%
2035	¥8,500,000	¥14,952,826	75.92%
2036	¥9,000,000	¥16,379,996	82.00%
2037	¥9,500,000	¥17,892,796	88.35%
2038	¥10,000,000	¥19,496,363	94.96%

進捗グラフ

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