こんにちは、こたろーです。
皆さん、「レバナス」と呼ばれている投資信託、知っていますか？ わたしはサテライトで活用しています。
投資信託については、3種類のファンドを活用して資産形成を進めています。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- iFreeレバレッジ NASDAQ100
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
この記事では、3つのうちの1つ、「iFreeレバレッジ NASDAQ100（通称：レバナス）」の今週の状況について書きます。
このファンドは、わたしの投資信託の積立投資の中でサテライトの位置付けです。
【レバナス】積立投資の運用実績
現在の評価額・損益
評価額の推移
- 評価額 ：3,545,378円
- 元 本 ：4,431,888円
- 評価損益：−886,509円
評価損益の推移
- 前週比：−552,934円
- 全期間：−886,509円（−20.00%）
今週の振り返り
FOMC後、大きな下落が続いています。
たまに上がる日もありますが、売られ過ぎの反動でしょうか。でも、焼け石に水といった感じ。
インフレが収まらず、利上げ・金融引き締めへの警戒感がどんどん強まっていることが要因だとは思います。まぁ、ちょっと時期が前倒しだったりペースが早かったりはあるかもしれませんが、予想通りというか、想定内なのだろうとは感じます。
コロナ・ショック時に含み損は経験していますが、今回はさらに深い谷が待っていそうです。未体験ゾーン突入です。
ま、特に何もせず、自分の投資方針に従い淡々と継続するのみです。
【レバナス】積立投資のシミュレーション
わたしのレバナス投資方針
積立投資・利回り15%のシミュレーション
このグラフは、投資信託の積立投資（複利運用）をした場合のシミュレーションです。
わたしのレバNASへの投資は、このシミュレーションをベースに考えています。
- 積立額 ：年間25万円（年初一括）
- 積立期間 ：20年間
- 想定利回り：年平均15.0%
- 最終評価額：29,452,530円
もちろん皮算用です。この通りになる保証はありません、というか、ちょっとあり得ない数字だな（笑）、とは感じます。
しかし、レバNASは、このくらいのパフォーマンスを叩き出す可能性は秘めていると思っているので、サテライトとして積み立てています。
わたしのレバナスの買い方（基本積立、時々一括）
年間25万円を積み立てるには、毎月なら20,000円、毎日なら1,000円の積立額でおおよそ25万円です。
わたしは「毎日1,000円」の積立購入を基本にしています。
資金に余裕があったり、相場の状況次第では、追加で買ったり、一部取り崩したり、と気の向くままにやっています。
コアの投資信託やつみたてNISAではこんな買い方・売り方はしませんが、サテライトなので自由な感じでやっています。
【進捗】シミュレーションとの比較
2019年9月26日からレバNASの積立を開始しました。
進捗グラフ
このグラフは茶色が元本、緑色が含み損益、赤色が売却済みの利益（税引き前）の累積を表しており、面グラフがシミュレーションの値、棒グラフがこれまでの実績です。
トータルリターン、つまり棒グラフの赤色と緑色の合計はこのようになっています。
- トータルリターン：＋537,978円
- トータルリターン率：＋7.67%
※トータルリターン＝評価額＋累計売却額−累計買付額
シミュレーションと比較して進捗管理はしているものの、お楽しみ枠ですので、このトータルリターンがそこそこ出ていれば、まぁいいか、と気楽に投資しています。
まだギリギリ、トータルリターンはプラスですが、そろそろ危ないですね。
- 元本の積立は前倒し。最終目標（元本：500万円）の88.6%を保有、2035年の計画値をクリア。
- 元本を300万〜500万円の幅で確保すれば、途中売却しても目標リターンに到達する想定。
→ 今年は1/12：300万円を売却しました。現在の元本は443万円。 - 現在の評価額は最終目標（3,000万円）の11.8%、2025年の計画値をクリア。
進捗表
| 年 | 元本 | 評価額試算 (利回り15%) | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 2019 | ¥250,000 | ¥287,500 | 15.00% |
| 2020 | ¥500,000 | ¥618,125 | 23.63% |
| 2021 | ¥750,000 | ¥998,344 | 33.11% |
| 2022 | ¥1,000,000 | ¥1,435,595 | 43.56% |
| 2023 | ¥1,250,000 | ¥1,938,435 | 55.07% |
| 2024 | ¥1,500,000 | ¥2,516,700 | 67.78% |
| 2025 | ¥1,750,000 | ¥3,181,705 | 81.81% |
| 2026 | ¥2,000,000 | ¥3,946,460 | 97.32% |
| 2027 | ¥2,250,000 | ¥4,825,930 | 114.49% |
| 2028 | ¥2,500,000 | ¥5,837,319 | 133.49% |
| 2029 | ¥2,750,000 | ¥7,000,417 | 154.56% |
| 2030 | ¥3,000,000 | ¥8,337,979 | 177.93% |
| 2031 | ¥3,250,000 | ¥9,876,176 | 203.88% |
| 2032 | ¥3,500,000 | ¥11,645,103 | 232.72% |
| 2033 | ¥3,750,000 | ¥13,679,368 | 264.78% |
| 2034 | ¥4,000,000 | ¥16,018,773 | 300.47% |
| 2035 | ¥4,250,000 | ¥18,709,089 | 340.21% |
| 2036 | ¥4,500,000 | ¥21,802,953 | 384.51% |
| 2037 | ¥4,750,000 | ¥25,360,896 | 433.91% |
| 2038 | ¥5,000,000 | ¥29,452,530 | 489.05% |
一時は含み益＋100%を超えていましたが、現在はマイナス…。変動が激しいです。
前倒しした元本を確保しながら、これからも気ままに運用しようと思っています。
レバナスの売却履歴
2020年
| 月日 | 売却額 | 個別元本 | 売却当日 基準価額 | 受取額 （税引後） |
|---|---|---|---|---|
| 12/23 | 100万円 | 13,473 | 26,386 | 848,271円 |
2022年
| 月日 | 売却額 | 個別元本 | 売却当日 基準価額 | 受取額 （税引後） |
|---|---|---|---|---|
| 1/12 | 300万円 | 26,903 | 39,084 | 2,810,074円 |
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