こんにちは、こたろーです。
投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。
投資信託については、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）
- iFreeレバレッジ NASDAQ100
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
この記事では、4つのうちの1つ、「iFreeレバレッジ NASDAQ100（通称：レバナス）」の今週の状況について書きます。
【レバナス】わたしの運用状況
現在の評価額
評価額の推移
- 評価額 ：6,356,626円
- 元 本 ：4,375,832円
- 評価損益：1,980,794円
評価損益の推移
- 前週比：▲1,480,509円
- 全期間：＋1,980,794円（＋45.27%）
今週の振り返り
300万円分、売却しました。その分、評価額・損益は下がりました。
特段、最近の相場の動きを見て、とか、戦略的なアクションなわけではありません。
もともと今年は売却する予定で考えていて、売り方・売るタイミングでずっと迷っていました。
直前まで「毎月定率売却」がいいのかな、なんて思っていたのですが、もやもや考えている時間が勿体無くて、単純に上がって利益が出た分、前倒しできている分をバッサリ売ることにしました。
迷ってるくらいだったら年末売っとけばよかった、とも思いますが、まぁ結果論。欲出し過ぎず、「頭と尻尾はくれてやれ」ってやつですかね。
売ってスッキリしました（笑）。
これまでの運用状況
レバナス週次報告
月次運用報告
【レバナス】わたしの投資方針
レバナスの積立
2019年9月26日からレバNASの積立を開始しました。
積立を開始してから、840日が経過しました。
積立設定
毎日積立が好きなので「毎日1,000円」の積立設定をSBI証券で行いました。1年間の営業日は240日〜250日程度ですので、この設定でおおよそ年間25万円の積立です。
現在は、元本は予定を超過して前倒しで購入できており、積立一時停止しています。（設定解除はしたくなかったので、最低金額の「毎日100円」で積立を続けています）
iFreeレバレッジ NASDAQ100（通称：レバナス）とは
NASDAQ100指数（米国NASDAQ市場に上場する上位100銘柄）に対して、2倍のレバレッジをかけた運用を行う投資信託です。
投資方針の検討にあたり、資産形成のベースはNYダウやS&P500を考えていましたが、少しリスク・リターンの大きめのものもサテライトとして購入したいと考え、当初はレバレッジ無しのiFreeNEXTの方やETFの「QQQ」を購入したりしていました。レバNASの存在を知り、どうせサテライト、夢を見るならレバレッジのほうにしようと考え、レバNASに乗り換えました。
資産形成プラン
レバNASは、わたしの資産形成プランの中では「サテライト」の位置付けです。メイン・エンジン（コア）ではなく、資産形成を加速させるためのターボのような役割と考えています。時々は一部を利益確定したり、時期が来たら売却する想定で運用しています。
詳しくは、こちらの記事でわたしの資産運用の全体プランを書いています。
【レバナス】積立投資の進捗状況
想定パフォーマンス
積立額の検討としては、月2万円程度、年間25万円を積み立てて20年間で元本500万円とする計画で考えました。20年運用して3,000万円くらいになったりするかな？と、そんなわけないと思いつつ宝くじ枠の投資なので夢見た金額を想定しています。（サテライトなので、そうならなくても「まぁいいや」くらいの投資です）
下のグラフと表は、仮に利回り15%で運用できた場合の複利計算のシミュレーション（皮算用）です。レバレッジ無しのQQQで年率10%〜20%くらいの実績がありますから、その2倍くらいの30%程度を期待しても良い商品かもしれませんが、とんでもない金額（2億くらいになる計算です笑）になってしまうので、シミュレーションは控えめにしています。
もし3,000万円まで育ってくれたとしたら、元本500万円に対して利益2,500万円ですから税金で500万円ほど引かれ、手元には2,500万円が残る計算です。投資額の5倍。実際は時々売却したり、積立額も変動するのでこのシミュレーション通りにはならない予定ですが、すごい数字です。
進捗状況
- 元本の積立は前倒し。最終目標（元本：500万円）の87.5%を保有、2035年の計画値を超過してクリア。積立一時停止中。
- 2022年から定率売却しながら運用予定。元本を300万〜500万円程度まで減らしても目標リターンに到達する想定。
→ 1/12：定率売却ではなく、300万円一括売却しました。現在の元本は437万円。もしかしたら2022年中にもう100万〜200万円くらい追加売却するかも。 - 現在の評価額は最終目標（3,000万円）の21.2%、2028年の計画値をクリア。約7年分の前倒し。
進捗表
| 年 | 元本 | 評価額試算 (利回り15%) | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 2019 | ¥250,000 | ¥287,500 | 15.00% |
| 2020 | ¥500,000 | ¥618,125 | 23.63% |
| 2021 | ¥750,000 | ¥998,344 | 33.11% |
| 2022 | ¥1,000,000 | ¥1,435,595 | 43.56% |
| 2023 | ¥1,250,000 | ¥1,938,435 | 55.07% |
| 2024 | ¥1,500,000 | ¥2,516,700 | 67.78% |
| 2025 | ¥1,750,000 | ¥3,181,705 | 81.81% |
| 2026 | ¥2,000,000 | ¥3,946,460 | 97.32% |
| 2027 | ¥2,250,000 | ¥4,825,930 | 114.49% |
| 2028 | ¥2,500,000 | ¥5,837,319 | 133.49% |
| 2029 | ¥2,750,000 | ¥7,000,417 | 154.56% |
| 2030 | ¥3,000,000 | ¥8,337,979 | 177.93% |
| 2031 | ¥3,250,000 | ¥9,876,176 | 203.88% |
| 2032 | ¥3,500,000 | ¥11,645,103 | 232.72% |
| 2033 | ¥3,750,000 | ¥13,679,368 | 264.78% |
| 2034 | ¥4,000,000 | ¥16,018,773 | 300.47% |
| 2035 | ¥4,250,000 | ¥18,709,089 | 340.21% |
| 2036 | ¥4,500,000 | ¥21,802,953 | 384.51% |
| 2037 | ¥4,750,000 | ¥25,360,896 | 433.91% |
| 2038 | ¥5,000,000 | ¥29,452,530 | 489.05% |
進捗グラフ
レバNASはサテライトでちょくちょく売却するので、売却分も含めた累積のトータルリターンでまとめます。
棒グラフの赤色は、売却分の累積です。
- トータルリターン：＋3,405,225円
- トータルリターン率：＋48.98%
※トータルリターン＝評価額＋累計売却額−累計買付金額
レバナスの売却履歴
2020年
| 月日 | 売却額 | 個別元本 | 売却当日 基準価額 | 受取額 （税引後） |
|---|---|---|---|---|
| 12/23 | 100万円 | 13,473 | 26,386 | 848,271円 |
2022年
| 月日 | 売却額 | 個別元本 | 売却当日 基準価額 | 受取額 （税引後） |
|---|---|---|---|---|
| 1/12 | 300万円 | 26,903 | 39,084 | 2,810,074円 |
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