こんにちは、こたろーです。
投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。
投資信託については、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）
- iFreeレバレッジ NASDAQ100
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
この記事では、4つのうちの1つ、「iFreeレバレッジ NASDAQ100（通称：レバナス）」の今週の状況について書きます。
【レバナス】わたしの運用状況
現在の評価額
評価額の推移
- 評価額 ：10,164,442円（前週比：＋616,440円）
- 元 本 ：6,437,583円（取得単価：26,900円）
- 評価損益：3,726,858円（損益率：57.89%）
評価損益の推移
- 前週比：＋611,440円
- 年初来：＋2,755,474円（＋37.19%）
- 全期間：＋3,726,858円（＋57.89%）
今週の振り返り
FOMC後の調整で大きく上下していましたが、先週末から上昇傾向になってきました。
NYダウやS&P500は最高値更新していますが、NASDAQ100は少し戻りが弱い印象です。いわゆるハイパーグロース株が結構売られていましたしね。
【レバナス】わたしの投資方針
投資信託の積立
2019年9月26日からレバNASの積立を開始しました。
積立を開始してから、826日が経過しました。
積立設定
毎日積立が好きなので「毎日1,000円」の積立設定をSBI証券で行いました。
1年間の営業日は240日〜250日程度ですので、この設定でおおよそ年間25万円の積立です。
iFreeレバレッジ NASDAQ100（通称：レバナス）とは
NASDAQ100指数（米国NASDAQ市場に上場する上位100銘柄）に対して、2倍のレバレッジをかけた運用を行う投資信託です。
NASDAQ100へ投資するインデックス・ファンドとしては、同じ大和アセットマネジメントから「iFreeNEXT NASDAQ100 インデックス」という通常の（レバレッジ無しの）投資信託もあります。
投資方針の検討にあたり、資産形成のベースはNYダウやS&P500を考えていましたが、少しリスク・リターンの大きめのものもサテライトとして購入したいと考え、当初はレバレッジ無しのiFreeNEXTの方やETFの「QQQ」を購入したりしていました。レバNASの存在を知り、どうせサテライト、夢を見るならレバレッジのほうにしようと考え、レバNASに乗り換えました。
資産形成プラン
レバNASは、わたしの資産形成プランの中では「サテライト」の位置付けです。メイン・エンジン（コア）ではなく、資産形成を加速させるためのターボのような役割と考えています。時々は一部を利益確定したり、時期が来たら売却する想定で運用しています。
詳しくは、こちらの記事でわたしの資産運用の全体プランを書いています。
【レバナス】積立投資の進捗状況
積立額の検討、想定するパフォーマンス（目標額）
積立額の検討としては、月2万円程度、年間25万円を積み立てて20年間で元本500万円とする計画で考えました。20年運用して3,000万円くらいになったりするかな？と、そんなわけないと思いつつ宝くじ枠の投資なので夢見た金額を想定しています。（サテライトなので、そうならなくても「まぁいいや」くらいの投資です）
下のグラフと表は、仮に利回り15%で運用できた場合の複利計算のシミュレーション（皮算用）です。レバレッジ無しのQQQで年率10%〜20%くらいの実績がありますから、その2倍くらいの30%程度を期待しても良い商品かもしれませんが、とんでもない金額（2億くらいになる計算です笑）になってしまうので、シミュレーションは控えめにしています。
もし3,000万円まで育ってくれたとしたら、元本500万円に対して利益2,500万円ですから税金で500万円ほど引かれ、手元には2,500万円が残る計算です。投資額の5倍。実際は時々売却したり、積立額も変動するのでこのシミュレーション通りにはならない予定ですが、すごい数字です。
進捗状況
- 元本の積立は前倒し。目標値（元本：500万円）の139%を購入済み、計画値を超過してクリア、約140万円の余剰がある状態。
- 積立は継続しているが、停止する予定。
- 2022年から定率売却しながら運用予定。元本を300万〜500万円程度まで減らしても目標リターンに到達する見立て。
- 現在の評価額は目標値（3,000万円）の33.9%、売却額含めたトータルリターンでは37.2%、2031年の計画値をクリア。1,000万円程度、約10年分の前倒し。
| 年 | 元本 | 評価額試算 (利回り15%) | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 2019 | ¥250,000 | ¥287,500 | 15.00% |
| 2020 | ¥500,000 | ¥618,125 | 23.63% |
| 2021 | ¥750,000 | ¥998,344 | 33.11% |
| 2022 | ¥1,000,000 | ¥1,435,595 | 43.56% |
| 2023 | ¥1,250,000 | ¥1,938,435 | 55.07% |
| 2024 | ¥1,500,000 | ¥2,516,700 | 67.78% |
| 2025 | ¥1,750,000 | ¥3,181,705 | 81.81% |
| 2026 | ¥2,000,000 | ¥3,946,460 | 97.32% |
| 2027 | ¥2,250,000 | ¥4,825,930 | 114.49% |
| 2028 | ¥2,500,000 | ¥5,837,319 | 133.49% |
| 2029 | ¥2,750,000 | ¥7,000,417 | 154.56% |
| 2030 | ¥3,000,000 | ¥8,337,979 | 177.93% |
| 2031 | ¥3,250,000 | ¥9,876,176 | 203.88% |
| 2032 | ¥3,500,000 | ¥11,645,103 | 232.72% |
| 2033 | ¥3,750,000 | ¥13,679,368 | 264.78% |
| 2034 | ¥4,000,000 | ¥16,018,773 | 300.47% |
| 2035 | ¥4,250,000 | ¥18,709,089 | 340.21% |
| 2036 | ¥4,500,000 | ¥21,802,953 | 384.51% |
| 2037 | ¥4,750,000 | ¥25,360,896 | 433.91% |
| 2038 | ¥5,000,000 | ¥29,452,530 | 489.05% |
レバナスの売却履歴
2020年12月23日
- 売却額：1,000,000円
- 当日基準価額：26,386円
- 売却数量：378,989口
- 評価損益：489,350円
- 税：99,410円
- 税引後売却益：389,940円