こんにちは、こたろーです。
投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。
投資信託については、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）
- iFreeレバレッジ NASDAQ100
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
この記事では、4つのうちの1つ、iFreeレバレッジ NASDAQ100（通称：レバナス）の今週の状況について書きます。
iFreeレバレッジ NASDAQ100（通称：レバナス）とは
NASDAQ100指数（米国NASDAQ市場に上場する上位100銘柄）に対して、2倍のレバレッジをかけた運用を行う投資信託です。
NASDAQ100へ投資するインデックス・ファンドとしては、同じ大和アセットマネジメントから「iFreeNEXT NASDAQ100 インデックス」という通常の（レバレッジ無しの）投資信託もあります。
投資方針の検討にあたり、資産形成のベースはNYダウやS&P500を考えていましたが、少しリスク・リターンの大きめのものもサテライトとして購入したいと考え、当初はレバレッジ無しのiFreeNEXTの方やETFの「QQQ」を購入したりしていました。レバNASの存在を知り、どうせサテライト、夢を見るならレバレッジのほうにしようと考え、レバNASに乗り換えました。このファンドは積立とも相性が良いのではないかと考えています。
わたしのレバナス運用状況
レバNASは、わたしの資産形成プランの中では「サテライト」の位置付けです。メイン・エンジン（コア）ではなく、資産形成を加速させるためのターボのような役割と考えています。時々は一部を利益確定したり、時期が来たら売却する想定で運用しています。
詳しくは、こちらの記事でわたしの資産運用の全体プランを書いています。
積立状況
2019年9月26日からレバNASの積立を開始しました。
積立額の検討、想定するパフォーマンス（目標額）
積立額の検討としては、月2万円程度、年間25万円を積み立てて20年で元本500万円とする計画で考えました。20年運用して3,000万円くらいまで育つと嬉しいと考えています。
下表は仮に利回り15%で運用できた場合の複利計算のシミュレーション（皮算用）です。レバレッジ無しのQQQで年率10%〜20%くらいの実績がありますから、その2倍くらいの30%程度を期待しても良い商品かもしれませんが、シミュレーションは控えめにしています。この先なにがあるかわかりませんし、そんな簡単にお金が増えれば苦労しないですからね（笑）。
| 年 | 元本 | 評価額試算 (利回り15%) | 評価損益率 |
|---|---|---|---|
| 2019 | ¥250,000 | ¥287,500 | 15.00% |
| 2020 | ¥500,000 | ¥618,125 | 23.63% |
| 2021 | ¥750,000 | ¥998,344 | 33.11% |
| 2022 | ¥1,000,000 | ¥1,435,595 | 43.56% |
| 2023 | ¥1,250,000 | ¥1,938,435 | 55.07% |
| 2024 | ¥1,500,000 | ¥2,516,700 | 67.78% |
| 2025 | ¥1,750,000 | ¥3,181,705 | 81.81% |
| 2026 | ¥2,000,000 | ¥3,946,460 | 97.32% |
| 2027 | ¥2,250,000 | ¥4,825,930 | 114.49% |
| 2028 | ¥2,500,000 | ¥5,837,319 | 133.49% |
| 2029 | ¥2,750,000 | ¥7,000,417 | 154.56% |
| 2030 | ¥3,000,000 | ¥8,337,979 | 177.93% |
| 2031 | ¥3,250,000 | ¥9,876,176 | 203.88% |
| 2032 | ¥3,500,000 | ¥11,645,103 | 232.72% |
| 2033 | ¥3,750,000 | ¥13,679,368 | 264.78% |
| 2034 | ¥4,000,000 | ¥16,018,773 | 300.47% |
| 2035 | ¥4,250,000 | ¥18,709,089 | 340.21% |
| 2036 | ¥4,500,000 | ¥21,802,953 | 384.51% |
| 2037 | ¥4,750,000 | ¥25,360,896 | 433.91% |
| 2038 | ¥5,000,000 | ¥29,452,530 | 489.05% |
積立設定
毎日積立が好きなので「毎日1,000円」の積立設定をSBI証券で行いました。
積立を開始してから、637日が経過しました。
現在の評価額
レバナスの買付額
累計の買付額は、3,754,000円です（過去の一部売却分を含む）。
レバナスの評価額、トータル・リターン
現在保有分の評価額は4,841,455円で、評価損益は+1,597,932円（+49.27%）です。
過去の一部売却分を含めたトータル・リターンは、+2,087,455円（+55.60%）です。
レバナスの売却履歴
2020年12月23日
- 売却額：1,000,000円
- 当日基準価額：26,386円
- 売却数量：378,989口
- 評価損益：489,350円
- 税：99,410円
- 税引後売却益：389,940円
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