こんにちは、こたろーです。
皆さん、「レバナス」と呼ばれている投資信託、知っていますか？ わたしはサテライトで活用しています。
投資信託については、3種類のファンドを活用して資産形成を進めています。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- iFreeレバレッジ NASDAQ100
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
この記事では、3つのうちの1つ、「iFreeレバレッジ NASDAQ100（通称：レバナス）」の今週の状況について書きます。
このファンドは、わたしの投資信託の積立投資の中でサテライトの位置付けです。
【レバナス】積立投資の運用実績
現在の評価額・損益
評価額の推移
- 評価額 ：3,448,983円
- 元 本 ：4,474,798円
- 評価損益：−1,025,815円
評価損益の推移
- 前週比：＋107,273円
- 全期間：−1,025,815円（−22.92%）
今週の振り返り
本日はコメント省略します。
【レバナス】積立投資のシミュレーション
わたしのレバナス投資方針
積立投資・利回り15%のシミュレーション
このグラフは、投資信託の積立投資（複利運用）をした場合のシミュレーションです。
わたしのレバNASへの投資は、このシミュレーションをベースに考えています。
- 積立額 ：年間25万円（年初一括）
- 積立期間 ：20年間
- 想定利回り：年平均15.0%
- 最終評価額：29,452,530円
もちろん皮算用です。この通りになる保証はありません、というか、ちょっとあり得ない数字だな（笑）、とは感じます。
しかし、レバNASは、このくらいのパフォーマンスを叩き出す可能性は秘めていると思っているので、サテライトとして積み立てています。
わたしのレバナスの買い方（基本積立、時々一括）
年間25万円を積み立てるには、毎月なら20,000円、毎日なら1,000円の積立額でおおよそ25万円です。
わたしは「毎日1,000円」の積立購入を基本にしています。
資金に余裕があったり、相場の状況次第では、追加で買ったり、一部取り崩したり、と気の向くままにやっています。
コアの投資信託やつみたてNISAではこんな買い方・売り方はしませんが、サテライトなので自由な感じでやっています。
【進捗】シミュレーションとの比較
2019年9月26日からレバNASの積立を開始しました。
進捗グラフ
このグラフは茶色が元本、緑色が含み損益、赤色が売却済みの利益（税引き前）の累積を表しており、面グラフがシミュレーションの値、棒グラフがこれまでの実績です。
トータルリターン、つまり棒グラフの赤色と緑色の合計はこのようになっています。
- トータルリターン：＋398,583円
- トータルリターン率：＋5.65%
※トータルリターン＝評価額＋累計売却額−累計買付額
シミュレーションと比較して進捗管理はしているものの、お楽しみ枠ですので、このトータルリターンがそこそこ出ていれば、まぁいいか、と気楽に投資しています。
- 元本の積立は前倒し。最終目標（元本：500万円）の89.5%を保有、2035年の計画値をクリア。
- 元本を300万〜500万円の幅で確保すれば、途中売却しても目標リターンに到達する想定。
→ 今年は1/12：300万円を売却しました。現在の元本は447万円。 - 現在の評価額は最終目標（3,000万円）の11.5%、2025年の計画値をクリア。
進捗表
| 年 | 元本 | 評価額試算 (利回り15%) | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 2019 | ¥250,000 | ¥287,500 | 15.00% |
| 2020 | ¥500,000 | ¥618,125 | 23.63% |
| 2021 | ¥750,000 | ¥998,344 | 33.11% |
| 2022 | ¥1,000,000 | ¥1,435,595 | 43.56% |
| 2023 | ¥1,250,000 | ¥1,938,435 | 55.07% |
| 2024 | ¥1,500,000 | ¥2,516,700 | 67.78% |
| 2025 | ¥1,750,000 | ¥3,181,705 | 81.81% |
| 2026 | ¥2,000,000 | ¥3,946,460 | 97.32% |
| 2027 | ¥2,250,000 | ¥4,825,930 | 114.49% |
| 2028 | ¥2,500,000 | ¥5,837,319 | 133.49% |
| 2029 | ¥2,750,000 | ¥7,000,417 | 154.56% |
| 2030 | ¥3,000,000 | ¥8,337,979 | 177.93% |
| 2031 | ¥3,250,000 | ¥9,876,176 | 203.88% |
| 2032 | ¥3,500,000 | ¥11,645,103 | 232.72% |
| 2033 | ¥3,750,000 | ¥13,679,368 | 264.78% |
| 2034 | ¥4,000,000 | ¥16,018,773 | 300.47% |
| 2035 | ¥4,250,000 | ¥18,709,089 | 340.21% |
| 2036 | ¥4,500,000 | ¥21,802,953 | 384.51% |
| 2037 | ¥4,750,000 | ¥25,360,896 | 433.91% |
| 2038 | ¥5,000,000 | ¥29,452,530 | 489.05% |
一時は含み益＋100%を超えていましたが、現在はマイナス…。変動が激しいです。
前倒しした元本を確保しながら、これからも気ままに運用しようと思っています。
レバナスの売却履歴
2020年
| 月日 | 売却額 | 個別元本 | 売却当日 基準価額 | 受取額 （税引後） |
|---|---|---|---|---|
| 12/23 | 100万円 | 13,473 | 26,386 | 848,271円 |
2022年
| 月日 | 売却額 | 個別元本 | 売却当日 基準価額 | 受取額 （税引後） |
|---|---|---|---|---|
| 1/12 | 300万円 | 26,903 | 39,084 | 2,810,074円 |
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