こんにちは、こたろーです。
資産形成には「長期・分散・積立」がおすすめです。
それを実践するために何に投資すべきか？ 誰にでもできるオススメは「インデックス・ファンドの積立」です。
具体的にお勧めできる6つの投資信託を実際に積み立てしてみながら、運用状況を報告したり、投資信託選びのヒントを紹介していくコーナーです。
「毎日100円積立」の実験にエントリーした投資信託は、以下の6種類です。
「eMAXIS Slim」シリーズ（三菱UFJ国際投信）
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
「楽天・バンガード」シリーズ（楽天投信投資顧問）
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
「iFree/iFreeNEXT」シリーズ（大和アセットマネジメント）
- iFree NYダウ・インデックス
- iFreeNEXT NASDAQ100 インデックス
100円積立の運用実績
2021年1月1日から毎日100円の積立設定を開始しました。716日が経過した時点での状況をまとめます。
評価額
| ファンド | 評価額 | 評価損益率 |
|---|---|---|
| Slim 米国（S&P500） | ¥50,693 | 9.96% |
| Slim 全世界（オルカン） | ¥46,401 | 7.16% |
| 楽天・全米（VTI） | ¥49,249 | 7.53% |
| 楽天・全世界（VT） | ¥48,667 | 6.26% |
| iFree NYダウ | ¥54,361 | 17.92% |
| iFreeNEXT NAS100 | ¥44,917 | -2.57% |
リターン推移
今年の運用状況
単月リターン
10月は底打ちから上昇に転じる雰囲気もあったのですが、11月と、それに続いて12月も現在までは、下落が続いています。
時折、急騰する日もありましたが、瞬間的なものでした。
12月は例年、上昇することが多い月ですが、今のところパッとしません。
年初来リターン
11月と同じ傾向で12月も下がってきています。
現時点で、年初来プラスなのはNYダウのみ。
それも、もしこの調子で年末まで下げ続けてしまったら、ちょうどゼロくらいになってしまうかもしれません。
他の指数のファンドは、3月ちょっとだけプラスに転じた部分も見られますが、ずっと年初来マイナスが続いています。
NASDAQ100は、ついに含み損に突入してしまいました。
2022年は苦しい展開が続きましたね。
残り二週間足らず。年末ラリーはやってくるのでしょうか。
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