こんにちは、こたろーです。
資産形成には「長期・分散・積立」がおすすめです。
それを実践するために何に投資すべきか？ 選択肢はたくさんありますが、管理人がオススメするのは「インデックス・ファンドの積立」です。
具体的にお勧めできる6つの投資信託を実際に積み立てしてみながら、運用状況を報告したり、投資信託選びのヒントを紹介していくコーナーです。
「毎日100円積立」の実験にエントリーした投資信託は、以下の6種類です。
「eMAXIS Slim」シリーズ（三菱UFJ国際投信）
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
「楽天・バンガード」シリーズ（楽天投信投資顧問）
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
「iFree/iFreeNEXT」シリーズ（大和アセットマネジメント）
- iFree NYダウ・インデックス
- iFreeNEXT NASDAQ100 インデックス
今月の運用実績
評価額
2021年1月1日から毎日100円の積立設定を開始しました。4ヶ月半経過した評価額は以下の図表の通りです。
| ファンド | 評価額 | 損益率 |
|---|---|---|
| S&P500 | ¥9,152 | 8.95% |
| オルカン | ¥8,654 | 6.84% |
| 楽天・全米 | ¥9,049 | 7.73% |
| 楽天・全世界 | ¥8,976 | 6.86% |
| NYダウ | ¥9,260 | 10.24% |
| NAS100 | ¥8,718 | 3.79% |
考察
ここ最近は、インフレ懸念とかテーパリングとか、その影響かハイテク銘柄中心に株価が急落したり、一部ではざわついてる感じがします。確かに先月よりは評価額が下がっています。
しかし、年初に積立開始してこれだけ含み益が出ているのだから、騒ぐような話ではないですね。
NASDAQは、特に落ち込みが大きいです。
そんな中でも、NYダウは先月より上げてきています。本当に今年はNYダウが強い年になりそうですね〜。
投資信託選びのヒント
すみません、今月はちょっとネタを準備しきれませんでした。
5月に入って、ブログもっと充実させたいなんて言っていたのにこの体たらく。。。
お恥ずかしい限りですが、自分のペースでやっていきたいと思います。