こんにちは、こたろーです。
皆さん、つみたてNISAは活用していますか？ 積立投資は順調ですか？
わたしは特定口座も含めて3種類のファンドを活用して資産形成を進めています。
積立中の投資信託
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- iFreeレバレッジ NASDAQ100
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
この記事では、3つのうちの1つ、「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」の今週の状況について書きます。
このファンドはつみたてNISA口座で運用しています。
【Slim S&P500】積立投資の運用実績
現在の評価額・損益
評価額の推移
【Slim S&P500】現在の評価額
- 評価額 ：2,028,065円
- 元 本 ：1,480,000円
- 評価損益：548,065円
評価損益の推移
【Slim S&P500】現在の評価損益
- 前週比：＋25,128円
- 年初来：−98,710円
- 全期間：＋548,065円（＋37.03%）
今週の振り返り
マーケット、プラスで終わる日が多くなってきたような気がします。
まだまだ油断は禁物ですし、今年はもう一波乱（二波乱？）ありそうな気もします。
こんな時こそ淡々と積み立てですね。
【Slim S&P500】積立投資のシミュレーション
わたしのSlim S&P500投資方針
積立投資・利回り6.0%のシミュレーション
このグラフは、投資信託の積立投資（複利運用）をした場合のシミュレーションです。
わたしのS&P500（つみたてNISA）への投資は、このシミュレーションをベースに考えています。
Slim S&P500の積立シミュレーション
- 積立額 ：年間40万円（年初一括）
- 積立期間 ：20年間
- 想定利回り：年平均6.0%
- 最終評価額：15,597,091円
もちろん皮算用です。この通りになる保証はありません。
しかし、Slim S&P500は、このくらいのパフォーマンスを期待できる投資信託だと考えています。
わたしのSlim S&P500の買い方（年初一括＋積立）
つみたてNISA口座での投資なので、基本的に毎月積立です。松井証券で口座開設して積み立てしています。
定額33,333円だと12ヶ月で4円の端数が出てしまうので、40万円ぴったりになるよう、年初に16万円購入し、あとは毎月2万円の積立設定で購入しています。
【進捗】シミュレーションとの比較
2019年8月につみたてNISA口座を開設し、Slim S&P500の積立を開始しました。
進捗グラフ
このグラフは茶色が元本、緑色が含み益を表しており、面グラフがシミュレーションの値、棒グラフがこれまでの実績です。
【Slim S&P500】積立の進捗
- 元本は最終目標（元本：800万円）の18.5%を購入済み。つみたてNISAの満額積立（年間40万円）を継続中。
- 評価額は最終目標（1,600万円）の12.7%、2022年の目標値をクリア。
進捗表
| 年 | 元本 | 評価額試算 (利回り6%) | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 2019 | ¥400,000 | ¥424,000 | 6.00% |
| 2020 | ¥800,000 | ¥873,440 | 9.18% |
| 2021 | ¥1,200,000 | ¥1,349,846 | 12.49% |
| 2022 | ¥1,600,000 | ¥1,854,837 | 15.93% |
| 2023 | ¥2,000,000 | ¥2,390,127 | 19.51% |
| 2024 | ¥2,400,000 | ¥2,957,535 | 23.23% |
| 2025 | ¥2,800,000 | ¥3,558,987 | 27.11% |
| 2026 | ¥3,200,000 | ¥4,196,526 | 31.14% |
| 2027 | ¥3,600,000 | ¥4,872,318 | 35.34% |
| 2028 | ¥4,000,000 | ¥5,588,657 | 39.72% |
| 2029 | ¥4,400,000 | ¥6,347,976 | 44.27% |
| 2030 | ¥4,800,000 | ¥7,152,855 | 49.02% |
| 2031 | ¥5,200,000 | ¥8,006,026 | 53.96% |
| 2032 | ¥5,600,000 | ¥8,910,388 | 59.11% |
| 2033 | ¥6,000,000 | ¥9,869,011 | 64.48% |
| 2034 | ¥6,400,000 | ¥10,885,152 | 70.08% |
| 2035 | ¥6,800,000 | ¥11,962,261 | 75.92% |
| 2036 | ¥7,200,000 | ¥13,103,997 | 82.00% |
| 2037 | ¥7,600,000 | ¥14,314,236 | 88.35% |
| 2038 | ¥8,000,000 | ¥15,597,091 | 94.96% |
昨年末の時点で今年の目標値に届いており、下落相場が続いていても今のところ、シミュレーションを上回る形で運用できています。
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