こんにちは、こたろーです。
投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。
投資信託については、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）
- iFreeレバレッジ NASDAQ100
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
この記事では、4つのうちの1つ、「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」の今週の状況について書きます。
このファンドはつみたてNISA口座で運用しています。
【Slim S&P500】わたしの運用状況
現在の評価額・損益
評価額の推移
- 評価額 ：1,811,790円
- 元 本 ：1,400,000円
- 評価損益：411,790円
評価損益の推移
- 前週比：−114,676円
- 年初来：−234,985円
- 全期間：＋411,790円（＋29.41%）
今週の振り返り
ウクライナ情勢緊迫が増し、ついにロシアの軍事侵攻が始まってしまいました。
株価もリスク回避で低迷。
しかし悪材料出尽くしなのか、今朝は反発していました。
これまでの運用状況
Slim S&P500（つみたてNISA）週次報告
月次運用報告
【Slim S&P500】わたしの投資方針
Slim S&P500の積立
つみたてNISA口座を開設し、2019年8月からSlim S&P500の積立を開始しました。
積立を開始してから、3年目の55日が経過しました。
積立設定
つみたてNISA口座は松井証券で開設しました。
年間40万円の積立を行なっています。
2022年、年初一週間くらいで16万円一気に購入しました。残りを毎月2万円の積立でいきます。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）とは
S&P500指数に連動する運用を行うファンドで、米国大型株500社への分散投資を可能にする投資信託です。
資産形成プラン
つみたてNISA口座で運用しています。
詳しくは、こちらの記事でわたしの資産運用の全体プランを書いています。
【Slim S&P500】積立投資の進捗状況
想定パフォーマンス
積立額の検討としては、つみたてNISAですから上限が年間40万円と決まっています。20年間で元本800万円です。目安として、20年運用して1,600万円くらいまで育つと嬉しいと考えています。
下のグラフと表は、仮に利回り6%で運用できた場合の複利計算のシミュレーション（皮算用）です。
もし1,600万円まで育ってくれたとしたら、元本800万円に対して利益800万円です。通常ですと税金で160万円ほど引かれ1,440万円となってしまいますが、つみたてNISAですと利益800万円は非課税となり1,600万円が手元に残る計算です。素晴らしい制度です。
進捗状況
- 元本はつみたてNISAの満額積立（年間40万円）を継続中。最終目標（元本：800万円）の17.5%を購入済み。
- 評価額は最終目標（1,600万円）の11.3%、2022年の目標値とほぼ同額。1年弱の前倒し。
進捗表
| 年 | 元本 | 評価額試算 (利回り6%) | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 2019 | ¥400,000 | ¥424,000 | 6.00% |
| 2020 | ¥800,000 | ¥873,440 | 9.18% |
| 2021 | ¥1,200,000 | ¥1,349,846 | 12.49% |
| 2022 | ¥1,600,000 | ¥1,854,837 | 15.93% |
| 2023 | ¥2,000,000 | ¥2,390,127 | 19.51% |
| 2024 | ¥2,400,000 | ¥2,957,535 | 23.23% |
| 2025 | ¥2,800,000 | ¥3,558,987 | 27.11% |
| 2026 | ¥3,200,000 | ¥4,196,526 | 31.14% |
| 2027 | ¥3,600,000 | ¥4,872,318 | 35.34% |
| 2028 | ¥4,000,000 | ¥5,588,657 | 39.72% |
| 2029 | ¥4,400,000 | ¥6,347,976 | 44.27% |
| 2030 | ¥4,800,000 | ¥7,152,855 | 49.02% |
| 2031 | ¥5,200,000 | ¥8,006,026 | 53.96% |
| 2032 | ¥5,600,000 | ¥8,910,388 | 59.11% |
| 2033 | ¥6,000,000 | ¥9,869,011 | 64.48% |
| 2034 | ¥6,400,000 | ¥10,885,152 | 70.08% |
| 2035 | ¥6,800,000 | ¥11,962,261 | 75.92% |
| 2036 | ¥7,200,000 | ¥13,103,997 | 82.00% |
| 2037 | ¥7,600,000 | ¥14,314,236 | 88.35% |
| 2038 | ¥8,000,000 | ¥15,597,091 | 94.96% |
進捗グラフ
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