こんにちは、こたろーです。
あけましておめでとうございます。
2023年、最初のブログ記事です。
皆さん、投資信託の積み立て、順調ですか？
わたしは今、3種類のファンドを活用して資産形成を進めています。
積立中の投資信託
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- iFreeレバレッジ NASDAQ100
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
この記事では、3つのうちの1つ、「楽天・全米株式インデックス・ファンド（通称：楽天VTI）」の今週の状況について書きます。
なお、楽天VTIに関してはこちらで紹介記事を書いています。
【楽天VTI】積立投資の運用実績
現在の評価額・損益
評価額の推移
【楽天VTI】現在の評価額
- 評価額 ：3,764,499円
- 元 本 ：3,200,281円
- 評価損益：564,218円
評価損益の推移
【楽天VTI】現在の評価損益
- 前週比：＋15,411円
- 全期間：＋564,218円（＋17.63%）
今週の振り返り
2023年が始まりました！
今年の米国株市場は、どんな相場になるでしょうか。
楽しみです。
さて、積み立て中の楽天VTI、本日のブログ記事のデータは、年末時点のものです。
昨年は12月に400万円売却し、およそ半分の保有額となりました。
今まで通り積み立ては続けていますが、これも2023年限りの予定です。
2024年に新しいNISA制度が開始された際には、積立投資はNISA枠だけで充分と考えています。
資産形成のコアとして20年積み立てるつもりで始めた楽天VTIへの投資ですが、2024年以降は売却しながらNISA枠で購入予定のeMAXIS Slim S&P500へ移行する計画です。
場合によっては、2023年中に売却してしまうかもしれません（投資判断ではなく、別の仕事の都合で）。
ゆっくり考えながら、投資方針を見直していきたいと思います。
【楽天VTI】積立投資の進捗状況
2019年12月3日から楽天VTIの積立を開始しました。現在の進捗を確認します。
【進捗】シミュレーションとの比較
進捗グラフ
グラフは、茶色が元本、緑が含み益、赤色が売却済みの利益（税引き前）の累積を表しており、面グラフがシミュレーション（年6%皮算用）の値、棒グラフが実績です。
トータルリターン、つまり棒グラフの赤色と緑色の合計はこのようになっています。
【楽天VTI】現在のトータルリターン
- トータルリターン：＋1,430,499円
- トータルリターン率：＋22.58%
※トータルリターン＝評価額＋累計売却額−累計買付額
進捗表
【楽天VTI】積立の進捗
- 元本の積立は前倒し。最終目標（元本1,000万円）の32.0%を購入済み、2024年の計画値をクリア。
- 積み立ては継続中。
- 現在の評価額は最終目標（2,000万円）の18.8%、2024年の計画値をクリア。
| 年 | 元本 | 評価額試算 (利回り6%) | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 2019 | ¥500,000 | ¥530,000 | 6.00% |
| 2020 | ¥1,000,000 | ¥1,091,800 | 9.18% |
| 2021 | ¥1,500,000 | ¥1,687,308 | 12.49% |
| 2022 | ¥2,000,000 | ¥2,318,546 | 15.93% |
| 2023 | ¥2,500,000 | ¥2,987,659 | 19.51% |
| 2024 | ¥3,000,000 | ¥3,696,919 | 23.23% |
| 2025 | ¥3,500,000 | ¥4,448,734 | 27.11% |
| 2026 | ¥4,000,000 | ¥5,245,658 | 31.14% |
| 2027 | ¥4,500,000 | ¥6,090,397 | 35.34% |
| 2028 | ¥5,000,000 | ¥6,985,821 | 39.72% |
| 2029 | ¥5,500,000 | ¥7,934,971 | 44.27% |
| 2030 | ¥6,000,000 | ¥8,941,069 | 49.02% |
| 2031 | ¥6,500,000 | ¥10,007,533 | 53.96% |
| 2032 | ¥7,000,000 | ¥11,137,985 | 59.11% |
| 2033 | ¥7,500,000 | ¥12,336,264 | 64.48% |
| 2034 | ¥8,000,000 | ¥13,606,440 | 70.08% |
| 2035 | ¥8,500,000 | ¥14,952,826 | 75.92% |
| 2036 | ¥9,000,000 | ¥16,379,996 | 82.00% |
| 2037 | ¥9,500,000 | ¥17,892,796 | 88.35% |
| 2038 | ¥10,000,000 | ¥19,496,363 | 94.96% |