【S&P500】つみたてNISA 3年＋362日目の運用実績「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」

こんにちは、こたろーです。

皆さん、つみたてNISAは活用していますか？ 積立投資は順調ですか？

わたしは特定口座も含めて3種類のファンドを活用して資産形成を進めています。

この記事では、3つのうちの1つ、「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」の今週の状況について書きます。

このファンドはつみたてNISA口座で運用しています。

【Slim S&P500】積立投資の運用実績

現在の評価額・損益

評価額の推移

評価損益の推移

今週の振り返り

米国株、軟調な相場が続いていますね。

2022年はこのままの調子で終わりそうですね〜。

そして、このファンドのブログ記事も今回が今年最後です。

そしてそして、現行のつみたてNISAの積み立てはあと1年で終わりです。

2023年は、最後の40万円を積み立てつつ、今後の投資方針を練り直して、2024年からの新しいNISA活用に備えていきたいと思います。

ブログの構成も、少し組み替えなきゃですね。

【Slim S&P500】積立投資のシミュレーション

わたしのSlim S&P500投資方針

積立投資・利回り6.0%のシミュレーション

このグラフは、投資信託の積立投資（複利運用）をした場合のシミュレーションです。

わたしのS&P500（つみたてNISA）への投資は、このシミュレーションをベースに考えています。

…だったんですが、新NISA施行すると積み立て終了ですから、2019〜2023の5年分の積み立てまででおしまいですね。

わたしのSlim S&P500の買い方（年初一括＋積立）

つみたてNISA口座での投資なので、基本的に毎月積立です。松井証券で口座開設して積み立てしています。

定額33,333円だと12ヶ月で4円の端数が出てしまうので、40万円ぴったりになるよう、年初に16万円購入し、あとは毎月2万円の積立設定で購入しています。

【進捗】シミュレーションとの比較

2019年8月につみたてNISA口座を開設し、Slim S&P500の積立を開始しました。

進捗グラフ

このグラフは茶色が元本、緑色が含み益を表しており、面グラフがシミュレーションの値、棒グラフがこれまでの実績です。

来年で積み立て終了することになりましたが、このような想定で運用していました。

進捗表

年	元本	評価額試算 (利回り6%)	損益率
2019	¥400,000	¥424,000	6.00%
2020	¥800,000	¥873,440	9.18%
2021	¥1,200,000	¥1,349,846	12.49%
2022	¥1,600,000	¥1,854,837	15.93%
2023	¥2,000,000	¥2,390,127	19.51%
2024	¥2,400,000	¥2,957,535	23.23%
2025	¥2,800,000	¥3,558,987	27.11%
2026	¥3,200,000	¥4,196,526	31.14%
2027	¥3,600,000	¥4,872,318	35.34%
2028	¥4,000,000	¥5,588,657	39.72%
2029	¥4,400,000	¥6,347,976	44.27%
2030	¥4,800,000	¥7,152,855	49.02%
2031	¥5,200,000	¥8,006,026	53.96%
2032	¥5,600,000	¥8,910,388	59.11%
2033	¥6,000,000	¥9,869,011	64.48%
2034	¥6,400,000	¥10,885,152	70.08%
2035	¥6,800,000	¥11,962,261	75.92%
2036	¥7,200,000	¥13,103,997	82.00%
2037	¥7,600,000	¥14,314,236	88.35%
2038	¥8,000,000	¥15,597,091	94.96%

昨年末の時点で今年の目標値に届いており、下落相場が続いていても今のところ、シミュレーションを上回る形で運用できています。

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